איך כותבים צוואה, צעד אחר צעד

השלבים

1. רשימת נכסים וחובות דירות, חשבונות בנק, ניירות ערך, רכב, תכשיטים, זכויות בעסק, וגם משכנתאות והלוואות. אין צורך לפרט הכול בצוואה, אבל הרשימה עוזרת להבין מה אתם מחלקים.
2. בדיקת מה שעובר בלי צוואה בקופות גמל, בקרנות פנסיה ובביטוחי חיים אפשר בדרך כלל לרשום מוטבים. בדקו מול כל גוף מי רשום אצלו ומה ייעשה בכספים במותכם, וודאו שזה מתיישב עם הצוואה.
3. יורשים וחלקים אפשר להוריש את כל העיזבון, חלק יחסי ממנו, או נכס מסוים (סעיף 40). מי שלא מקבל דבר בצוואה לא יורש, גם אם הוא יורש לפי החוק, במידה שהצוואה מחלקת את כל העיזבון.
4. יורש חלופי קבעו מה יקרה אם זוכה ימות לפניכם. בלי הוראה, צאצאיו יזכו במקומו, ואם אין לו צאצאים ההוראה מתבטלת (סעיף 49).
5. תנאים והוראות מיוחדות, אם צריך יורש על תנאי (סעיפים 43 ו-44), חיוב שמוטל על היורש (סעיף 45), או יורש אחר יורש (סעיף 42). ראו הסבר בהמשך.
6. בחירת צורה וחתימה בכתב יד, בעדים, בפני רשות, ובחירום בעל פה. ראו ארבע הצורות.
7. שמירה, הפקדה ועדכון שמרו את המקור, שקלו הפקדה אצל הרשם, ועדכנו אחרי נישואין, גירושין, לידה, פטירה או קניית דירה.

הוראות מיוחדות שהחוק מאפשר

יורש אחר יורש

אפשר לצוות לשניים, כך שהשני יזכה אחרי הראשון: במותו, בהתקיים תנאי או במועד שנקבע (סעיף 42). דוגמה: הדירה לבן הזוג, ואחריו לילדים. שימו לב: הראשון רשאי לעשות במה שקיבל כבתוך שלו, והשני זוכה רק במה ששייר הראשון, אלא אם הצוואה קובעת אחרת. הראשון אינו יכול לגרוע מזכות השני בצוואה משלו.

יורש על תנאי

אפשר לקבוע שיורש יזכה רק בהתקיים תנאי או בהגיע מועד (סעיף 43), למשל בהגיעו לגיל מסוים. עד אז העיזבון מנוהל בידי מנהל עיזבון. תנאי בלתי חוקי, בלתי מוסרי או בלתי אפשרי בטל, אבל הזכייה עצמה נשארת (סעיף 38(א)).

חיוב של יורש

אפשר להורות ליורש לעשות דבר או להימנע ממנו במה שקיבל (סעיף 45), למשל לשלם לאדם אחר סכום מסוים מתוך הירושה.

מה צוואה לא יכולה לעשות

• לא להעביר למישהו אחר את ההחלטה למי להוריש (סעיף 29), פרט לבחירה מתוך רשימה שקבעתם.
• לא לתלות את תוקף הצוואה ברצון של אדם אחר (סעיף 28(ב)).
• לא לבטל לגמרי את זכותם של בן זוג, ילדים או הורים שזקוקים לכך למזונות מהעיזבון (סעיפים 56 ו-57).
• לא לחייב אתכם לא לשנות אותה (סעיף 27).