תכנון עיזבון ומשפחה

ארבעה כלים, ארבע שאלות

מדריכים בנושא

• תכנון · בני זוג

  הסכם ממון וירושה

  מה בן הזוג מקבל לפני הירושה, ומה מנוכה ממנה.

• תכנון · סעיף 55

  ידועים בציבור וירושה

  מה סעיף 55 נותן, מה התנאים, ולמה כדאי צוואה.

• תכנון · משפחה

  העברה בין דורית: מתנה בחיים או ירושה

  לתת עכשיו או להוריש: הכללים והשאלות שכדאי לשאול.

• צוואה · סעיף 8א

  צוואה הדדית לבני זוג

  צוואות של בני זוג שנשענות זו על זו, וכללי הביטול המיוחדים שלהן.

• ייפוי כוח מתמשך

  ייפוי כוח מתמשך

  מי יחליט בשבילכם אם לא תוכלו. איך עושים, ומתי הוא פועל.

• צוואה · החלטה

  האם צריך עורך דין כדי לעשות צוואה?

  החוק לא מחייב. מתי בכל זאת שווה להתייעץ.

רשימת בדיקה קצרה

• יש לכם צוואה עדכנית, שנעשתה אחרי השינוי האחרון במשפחה?
• המוטבים בקופות הגמל, בפנסיה ובביטוחי החיים מתיישבים עם הצוואה?
• בן הזוג יוכל להמשיך לגור בבית? (ראו צוואה הדדית וסעיף 115 לחוק הירושה)
• מתנה שאתם מתכננים לתת אחרי המוות כתובה בצוואה? מתנה שתוקנה רק לאחר מות הנותן תקפה רק אם נעשתה בצוואה (סעיף 8(ב)).
• יש מי שיחליט בשבילכם אם תאבדו את היכולת? (ייפוי כוח מתמשך)
• מישהו יודע איפה המסמכים? (הפקדת צוואה)